Auch diese Masche ist der Nigeria Connection zuzurechnen.
Das BKA rät: Sollten Sie bereits auf Grund eines solchen "Geschäftes" Zahlungen geleistet haben und sich betrügerisch geschädigt fühlen, erstatten Sie Strafanzeige bei dem Betrugskommissariat Ihrer örtlichen Polizeidienststelle.
Diesen Scheck hat ein Leser dieser Seite zur Verfügung gestellt. Er war pfiffig und ist nicht hereingefallen.
Das Prozedere der Täter ist hierbei meist das Gleiche. Der Betrüger meldet sich beispielsweise als möglicher Käufer eines inserierten Fahrzeuges bei dem Verkäufer oder gibt sich als Mieter bei einem Beherbergungsbetrieb aus. Der Interessent möchte unbedingt den Zuschlag erhalten und schickt einen Scheck zu, der auf eine höhere Summe ausgestellt ist als tatsächlich erforderlich. Diese Überbezahlung wird oftmals mit einer fadenscheinigen Ausrede begründet. Der Empfänger wird dann gebeten, die Differenz zwischen dem Kauf-/Mietpreis und dem Scheck am besten über einen Bargeld-Transfer-Service oder ein Bankkonto im Ausland anzuweisen.
Kommt der gutgläubig Handelnde dem Verlangen nach, wird der Scheck grundsätzlich nach der Einreichung bei der Bank zunächst auch gutgeschrieben.
Was leider jedoch oft übersehen wird, ist die Tatsache, dass dies nur unter Vorbehalt geschieht. Platzt der Scheck, bucht die Bank den gutgeschriebenen Betrag wieder zurück und der Verkäufer bleibt auf der bereits überwiesenen Differenz sitzen, da sich die Fälschung bzw. die fehlende Deckung des Schecks erst nach langwierigen bankinternen Überprüfungen herausstellt.
Die Auszahlung von angeblichen Differenzbeträgen an Kuriere bzw. die Rücküberweisung an den vermeintlichen Käufer sind bis dahin längst abgeschlossen und nicht mehr rückgängig zu machen. Oft sitzen die Täter zudem im Ausland.
Deshalb rät die Polizei: Informieren sie sich beim Empfang solcher Kaufangebote bitte ausführlich über ihren Geschäftspartner, z.B. im Internet, bei ihrer Bank oder der zuständigen Polizeidienststelle, damit sie nicht selbst auch Opfer dieser äußerst geschickt agierenden Betrüger werden.
Quelle: Polizeipresse Bayern v. 12.12.07
Zimmer- oder Ferienwohnungsvermieter, welche ihre Wohnungen im Internet inserieren, werden über E-Mail kontaktiert. Meist kommen die Anfragen aus England und sind auch in Englisch verfasst. Demnach suche man für eine Reisegruppe eine Übernachtungsmöglichkeit für mehrere Tage. Hierzu werden unterschiedliche Legenden verwendet (Reisegruppe einer Kirchengemeinde, Firmenangehörige, usw.) Der Vermieter möge bitte ein Angebot unterbreiten.
Das dann ebenfalls per E-Mail unterbreitete Angebot wird in jedem Fall angenommen und es wird die Übersendung eines Schecks angekündigt. Dieser sei auf eine wesentlich höhere Summe, meist mehrere tausend EURO, ausgestellt. Der Vermieter möge den Scheck einreichen und seine Vermietungskosten davon einbehalten. Der überzählige Betrag soll dann auf ein noch zu benennendes Konto zurück überwiesen werden. Dieses sei für den "Reiseorganisator" bestimmt, damit dieser dann die weiteren Kosten der Reise, wie Mietwagen oder ähnliches, bezahlen kann. In einigen Fällen wurde auch bereits ein Scheck übersandt.Eine Leserin der Pfiffigen Senioren, die Zimmer im Internet anbietet, hat uns diie Mails zur Verfügung gestellt.
Die Masche ist auch aus anderen Bereichen, zum Beispiel beim Gebrauchtwagenverkauf im Internet, bekannt. Sollte der Scheck tatsächlich eingereicht werden, würde er auch zunächst gutgeschrieben werden. Nachdem der überzählige Betrag dann wieder zurück überwiesen worden ist, "platzt" der Scheck und der Geschädigte bleibt auf den Kosten sitzen.
Also: Keinesfalls auf diese Angebote eingehen oder gar Gelder auf Konten überweisen. Fragliche E-Mails löschen und ignorieren.
Quelle: news aktuell gmbh v. 19.02.09
Eine Leserin der Pfiffigen-Senioren bietet im Internet Ferienwohnungen an. Nach einem Mietangebot aus England hat sie auf die E-Mail geantwortet, ihre Preise für die Ferienwohnung mit Küchenbenutzung genannt und darauf hingewiesen, dass Flug und Mietauto in England zu organisieren seinen.
Zeitgleich mit der Rückantwort auf ihre Antwort kam eine weitere Anfrage für Teilnehmer einer (akademischen) Exkursion. Eine Rückfrage bei ihrem Fremdenverkehrsbüro ergab: Hände weg, da sind Geldwäscher oder Betrüger zu Gange.
Eine Leserin hat uns freundlicherweise die E-Mails aus England zur Verfügung gestellt. Zu den Mails
Eine Zimmervermieterin aus Österreich ist durch diesen Artikel hellhörig geworden und auch sie hat uns die Mails zur Veröffentlichung zugesandt. Zu den Mails
Und hier noch ein Mail, an einen Wohnungsanbieter in der Schweiz nach dem gleichen Muster.
In einem anderen Fall lief der Betrug unter dem Namen einer einzelnen Frau, deren Firma den Scheck "versehentlich" zu hoch ausgestellt hat. Dem Mail waren dreist sogar 2 Fotos von der potentiellen Mieterin beigefügt. Wer weiß, wessen Foto die Betrügerin da missbraucht hat. Zu dem Mail
TV-Team kommt
Die jüngste Masche schildert Reiner Alles, stellvertretender Leiter der Polizei in Türkismühle: Per E-Mail aus dem Ausland suchen Unbekannte den Kontakt zu Ferienwohnungsbesitzern. „Es wird ein TV-Team angekündigt, dass gleich für vier Wochen die Wohnung mieten will.“ Die Reservierungsanfrage, ob die Unterkunft frei ist und was sie für den besagten Zeitraum kostet, ist meist auf Englisch verfasst.
Alles: „Auf die Besitzer wirkt diese Anfrage natürlich verlockend, weil sie auf den ersten Blick eine sichere Einnahmequelle über einen längeren Zeitraum verspricht.“ Die Angesprochenen antworteten auch prompt.
Einige Tage später flattere ein Scheck bei den Wohnungsbesitzern im Landkreis ein. „Doch statt der eigentlichen Mietsumme ist der Scheck deutlich überdotiert.“ Statt beispielsweise der 2000 Euro liege der Betrag um die 5000 Euro. Der vermeintliche Kunde fordere vom Vermieter kurz darauf, den überschüssigen Betrag auf ein ausländisches Konto zu überweisen.
Polizeihauptkommissar Alles warnt: Bloß kein Geld überweisen. Denn die Schecks seien in der Regel nicht gedeckt. Damit sei das aufs fremde Konto überwiesene Geld pfutsch.
Quelle: Saarbrücker Zeitung (www.saarbruecker-zeitung.de) v. 24.11.09
Bei der Polizei in Prüm wurde am vergangenen Wochenende erneut ein versuchter Betrug mit einer altbekannten Masche angezeigt.
Bei einer Familie, die ein Ferienhaus über das Internet anbietet, ging ein englisch-sprachiges Angebot per e-Mail ein. Der Interessent, ein angeblicher Professor, wollte das Haus für eine längere Zeit mieten und die Rechnung im Voraus bezahlen. Der gesamte Urlaub sollte von einem Unternehmen geplant werden. Aus diesem Grunde bot der Mann an, der Vermieterin einen Scheck mit einem weit höheren Betrag zu schicken. Diese sollte nach Abzug ihrer Kosten den Restbetrag an das planende Unternehmen weiterleiten.
Gut, dass die Vermieterin sich aber mit der Polizei in Verbindung setzte. Hier erfuhr sie, dass die übersandten Schecks Fälschungen waren, die zunächst ihrem Konto gut geschrieben und später rückbelastet werden sollten.
Wäre zu diesem Zeitpunkt der Differenzbetrag überwiesen worden, wäre nun das Geld verloren und der Täter über alle Berge. Es ist nicht ausgeschlossen, dass der Täter sein Glück auch bei anderen Vermietern versucht.
Quelle: Polizeipresse Wittlich v.26.04.10
In E-Mails, die meist in englischer Sprache verfasst sind, buchen die Betrüger Ferienunterkünfte und überweisen dann weit überhöhte Beträge auf die Konten der Vermieter. Die Differenz wird rückerstattet - und schon ist das Geld "sauber". Wenn Sie als Vermieter den Verdacht hegen, auf diese Weise in illegale Aktivitäten verstrickt zu werden, so wenden Sie sich bitte an die Polizei.
Ein Duisburger Hotel erhielt von einer Emailadresse (mit deutschem Namen) aus Hongkong eine Anfrage, ob eine größere Anzahl griechischer Personen zu einem bestimmten Termin dort unterkommen könnten. Der Auftrag hatte ein Volumen von ca. 3.500 € Es wurde weiter nach dem Einverständnis des Hotels gefragt, ob von dort aus ein benötigter Dolmetscher für die Dauer des Aufenthaltes der Gäste per Vorkasse bezahlt werden könne. Die dort avisierten Kosten beliefen sich auf 6.450 €. Die Gesamtrechnung über 9.950 € würden nach Bezahlung des Dolmetschers per Kreditkarte überwiesen, deren Daten man schon vorweg übermitteln würde.
Dem Hotel kam diese Anfrage verdächtig vor und man sprach die Polizei an. Die Ermittlungen ergaben, dass die versandte Email nicht aus Hongkong, sondern aus Nigeria stammte. Es handelt sich bei diesen Vorgehensweisen um eine neue Masche der so genannten "Nigeria-Connection", einer weltweit agierenden und polizeibekannten kriminellen Organisation. Von dort werden in der Regel entwendete Kreditkartendaten oder gefälschte Schecks verwendet, um solche "Geschäfte" zu tätigen.
Quelle: news aktuell gmbh v.09.04.10
Ende August wurde eine Mainzerin, die Sprachkurse anbietet, von England aus kontaktiert und für mehrere Intensivsprachkurse im Wert von 3600 Euro gebucht. Kurze Zeit später erhielt sie einen Scheck über 11.000 Euro. Die aus Versehen zu viel bezahlte Summe sollte sie schnell nach London zurück überweisen.
Die Mainzerin bewahrte die Ruhe. Eine Prüfung des Schecks durch die Bank ergab, dass dieser nicht gedeckt war und nicht gut geschrieben werden konnte. Sie überwies kein Geld. Lediglich ein "Schaden" in Höhe der Gebühren für die Scheckeinreichung sind ihr entstanden.
Quelle: Polizeipresse Mainz v. 29.09.08
Derzeit versuchen offensichtlich wieder unbekannte Betrüger aus dem Ausland mit der Masche "Überweisungsbetrug" an Geld zu kommen. Im Raum Unterwössen haben verschiedene Beherbergungsbetriebe entsprechende Anfragen bekommen. Ob jemand darauf hereingefallen ist, ist noch nicht bekannt.
Die Vorgehensweise der Gauner stellt sich so oder ähnlich dar. Per Briefpost, E-Mail oder Telefon geht z.B. bei einer Pension eine Zimmerreservierung, meist gleich für mehrere Personen, ein. Zur Begleichung der Rechnung wird im Voraus schon ein Scheck übersandt. Die Summe übersteigt dabei jeweils erheblich den Rechnungsbetrag. Dafür hat der "Kunde" dann verschiedenste Erklärungen:
Der Geldsumme sei versehentlich zu hoch eingetragen worden und es wird um Rücküberweisung des Überzahlungsbetrages gebeten. Lässt sich der Rechnungsadressat darauf ein, ist dieses Geld verloren. Der übersandte Scheck erweist sich nachträglich nämlich als nicht gedeckt, sodass die Bank den gesamten Betrag wieder rückbucht. Der vom Vermieter ins Ausland überwiesene Überzahlungsbetrag ist in der Regel bereits abgehoben und nicht bis zum Betrüger zurückzuverfolgen.
Eine weitere Masche ist die Erklärung, der überzahlte Betrag solle doch bitte in bar an die "Gäste", für die die Zimmer gebucht wurden, ausbezahlt werden. In diesem Fall würden diese gratis wohnen und noch dazu meist mehrere tausend Euro in bar erbeuten. Bis der Schwindel mit dem ungedeckten Scheck auffliegt, sind die Betrüger schon wieder über alle Berge.
Die Polizei rät allen Gewerbetreibenden, gerade bei überdotierten Scheckzahlungen äußerst kritisch zu sein und sich im Zweifelsfall an die nächste Polizeidienststelle zu wenden. Wer bereits einen finanziellen Schaden erlitten hat, wird gebeten, Anzeige zu erstatten. Die Aktivitäten der Unbekannten beschränken sich vermutlich nicht auf den Bereich Traunstein.
Quelle: Polizeipresse Bayern v. 27.02.08
Bereits Anfang Dezember letzten Jahres erhielt ein 66-jähriger Augsburger eine E-Mail, die ihn als "Auserwählten" für Werbefotos für eine weltbekannte, koffeinhaltige Limonade benannte. Die Rechte für die Veröffentlichung brächten ihm 1.200 Euro ein.
Kurz darauf erhielt er einen Scheck über 6.000 Euro, er sollte die überzähligen 4.800 Euro zurück überweisen. Die internationalen Überweisungen bei diesen oder ähnlichen betrügerischen Aktionen laufen nahezu ausschließlich über "Western Union-Banken". Wie zu erwarten war platzte der Scheck, die 4.800 Euro aber hatten ihren Überweisungsweg bereits hinter sich gebracht und waren auf Nimmerwiedersehen verschwunden.
Quelle: Polizeipresse Bayern v. 23.01.08
So bot ein 75-jähriger Landwirt aus einer Gemeinde im Landkreis Unterallgäu eine gebrauchte Landmaschine für 14.000 Euro im Internet zum Kauf an. Von einem Kaufinteressenten aus Irland erhielt er einen Scheck über 24.000 Euro - mit der gleichzeitigen Aufforderung, den Überschussbetrag von 10.000 Euro zurückzuüberweisen. Nachdem der Scheck bei der Bank eingereicht wurde, konnte dank des aufmerksamen Personals ein Vermögensverlust für den Landwirt abgewendet werden, die Polizeiinspektion Memmingen wurde eingeschalten.
Quelle: Polizeipresse Bayern v. 28.07.10
Im Dezember 2009 inseriert ein 47-jähriger einen PKW für 15.000,-Euro in einem Internetportal zum Verkauf. Anfang Januar meldet sich ein Interessent aus England und beide werden sich handelseinig.
Eine Woche später erhält der Verkäufer einen Scheck über 22.000,-Euro der "Bank of Ireland" und bittet die überschüssigen 7000,-Euro an den Verschiffer zu überweisen.
Glücklicherweise reicht der Verkäufer den Scheck zeitnah bei seinem Kreditinstitut ein, das ihm die Wertlosigkeit des vorgelegten Zahlungsmittels mitteilt.
Die Polizei rät nie das Fahrzeug oder die Papiere gegen Scheck oder Wechsel aus der Hand zu geben. Zahlen sie bar oder transferieren sie ihr Geld über sichere Zahlungswege.
Quelle: news aktuell gmbh v. 13.01.10
An den falschen gerieten die Betrüger, als sie einen 69-Jährigen aus Immenstadt kontaktierten. Dieser bot im Internet eine Münze für 195 Euro zum Kauf an. Ein Unbekannter mit einer E-Mail-Adresse, vermutlich aus Irland, nahm Kontakt mit dem Immenstädter auf. Im weiteren Verlauf erhielt der Allgäuer einen Scheck über 4.800 Euro, den Überschussbetrag sollte er an eine Reederei überweisen. Weil ihm dies doch komisch vorkam, wandte sich der Mann an die Polizeiinspektion Immenstadt, die den Mann schnell über die Hintergründe aufklärte. Auch in diesem hier blieb es glücklicherweise beim Versuch. Eine Besonderheit allein ist schon der übersandte Scheck: er weist eine Bank aus Kanada aus, ist ausgestellt auf eine weibliche Person aus Amsterdam (Niederlande), der Brief trägt einen Poststempel aus Chicago. (PP Schwaben Süd/West)
Quelle: news aktuell gmbh v. 13.01.10
Bürger, die auf verschiedenen Internetplattformen ihre gebrauchten Kraftfahrzeuge zum Kauf angeboten haben, bekommen Emails von Interessenten, meist aus dem Ausland, z.B. aus Großbritannien. Nachfolgend werden den Anbietern Verrechnungsschecks mit deutlich überhöhten Beträgen zugesandt. Als Erklärung hierfür werden u.a. Speditionskosten oder auch ein Versehen durch eine Sekretärin genannt.
Der Verkäufer wird dann gebeten, den Scheck bei seiner Bank einzureichen und den überzähligen Differenzbetrag mittels Bargeldblitztransfer, meist über Western Union, an eine Auslandsadresse weiterzuleiten. Hinterher stellt sich dann heraus, dass es sich bei dem Scheck um eine Totalfälschung gehandelt hat und die Bank storniert die Gutschrift auf dem Kundenkonto. Gleichzeitig kann aber der Bargeldtransfer nicht mehr rückgängig gemacht werden, so dass der gutgläubige Anbieter oft einen erheblichen finanziellen Schaden aus dem vermeintlich guten Geschäft davonträgt.
Quelle: news aktuell gmbh v. 14.09.07