Die sefa factoring Bank N.V. ist eine niederländische Bank, die in Köln niedergelassen ist und als Direktbank noch bis vor kurzem über das Internet Tages- und Festgeldkonten als Geldanlage angeboten hat. Bei einem Versuch am 30.9. ist die Website nicht mehr zu erreichen gewesen.
Laut Information der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (Bafin) hat die "sefa factoring Bank N.V., Niederlassung Köln" in Deutschland keine Erlaubnis zum Betreiben von Bank- oder Finanzdienstleistungsgeschäften. Ein Unternehmen dieses Namens unterstehe nicht ihrer Aufsicht. Trotzdem haben die Betreiber auf ihrer Webseite die Bafin als Aufsichtsbehörde angegeben. Auch die Behauptung, dass die Bank der niederländischen Aufsicht untersteht, ist nach Überprüfung der Bafin nicht richtig.
Die Verbraucherzentrale Bayern warnt, dass ein erhebliches Verlustrisiko besteht, wenn keine Einlagensicherung gewährleistet ist. Wer über das Internet bereits einen Vertrag abgeschlossen hat, sollte daher überprüfen, ob noch ein Widerrufsrecht besteht. Der Widerruf sollte per Einschreiben mit einer Rückzahlungsaufforderung unter Fristsetzung erfolgen. Da die Angaben auf der Homepage der Bank nach Auskunft der Bafin falsch sind, ist es zusätzlich gerechtfertigt, dass die Betroffenen Strafanzeige bei der Polizei stellen.
Quelle: Verbraucherzentrale Bayern v. 07.10.10 .10